Esta pregunta es pedir una de las dos cosas para una cuenta 529 administrada por Fidelity:
- Si los amigos y la familia pueden contribuir a una cuenta 529 existente
- Si la cuenta 529 se puede regalar a un amigo o familiar.
Si es la primera pregunta, la respuesta es simple: cualquiera puede contribuir a una cuenta 529 independientemente de quién sea el propietario. Al igual que la mayoría de las cuentas de ahorro e inversión, obtener dinero en la cuenta es la parte fácil. Fidelity tiene todo un programa en línea dedicado a hacer precisamente esto para sus planes 529.
Sin embargo, la transferencia de la propiedad de la cuenta es un asunto más espinoso. Fidelity administra cuatro programas de ahorro 529 para los estados de Arizona, Delaware, Massachusetts y New Hampshire. Para esos planes, Fidelity solo permite cambios en la propiedad de la cuenta si el titular de la cuenta original falleció o si hay una orden judicial que ordena al plan de otra manera (por ejemplo, el titular de la cuenta está incapacitado). En cualquier caso, Fidelity tratará el cambio en la propiedad como una distribución. Esta es una interpretación conservadora de la guía del IRS, ya que hay otros planes que permiten cambios en la propiedad de la cuenta.
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